通過對馬強流水的大數據分析，警方終於有所突破，一個洗錢平台逐漸被警方發現。
這天根據市局的統一安排，市局開展收網行動。按照前期收集到了線索，鎖定的縣內嫌疑人並集中逮捕。方婷發現這些人多半是些二十歲出頭的年輕人，能夠理解這些平台的工作機製，同時又缺錢又不想幹重體力活，才敢冒風險參與此類案件。
收網行動如期完成，這天市局開了一次視頻會議，把近期獲得的一些線索進行了總結。
經技術部門解釋，方婷大體理解了這個洗錢平台的運作原理。
2011年我國開始發行第三方支付牌照，第三方支付區別於之前銀行賬戶間點對點的資金劃轉，相當於存在一個中間方，它搭建了消費者和賣家的橋梁。
第三方支付可以形成資金蓄水池，簡單的說比如在線購物的時候，消費者不是直接把錢從自己銀行賬戶轉到賣家銀行賬戶，而是把錢轉給了平台公司，海量的消費者的款項被平台公司存在一個賬戶裏，這個賬戶就像一個資金池子，等到達到了平台認定的付款條件，平台公司把錢付給賣家。
好處是解決了網購時候消費者和賣家之間信息不對稱問題，壞處是資金鏈條不順暢，錢進了平台公司池子裏後麵轉哪去了不明確，容易出現洗錢風險，另外一個如果平台公司把錢挪用了消費者和賣家都無法察覺。
當然了，我們國家獲得三方牌照的公司都是實力大平台，又受到國家的層層監管，再加上一些保險措施，安全性還是非常高的，同時三方牌照獲取的條件極其苛刻，所以洗錢公司想通過獲得三方牌照並不現實。
那這些洗錢公司如何通過這種類似的方式洗錢呢？二維碼給了他們答案。在第三方支付業務飛速發展的同時，二維碼隨之誕生並廣泛使用。
這些洗錢平台公司收集海量的個人的收款二維碼，形成一個收款碼數據庫。其實就是平台會員上傳的自己的賬戶收款碼，會員足夠多後，平台的洗錢效率就會大大增加。
怎麽把錢洗白呢？每一筆匯到跑分平台的錢都由平台注冊會員搶單，搶到單後相應金額的錢就會按照會員提供的收款碼匯入該收款賬戶，然後這個收到錢的會員再根據平台要求把錢分拆轉入其他賬戶，在快速頻繁的拆分交易後，就把一筆黑錢洗白了。
坦白的說，我們目前的反洗錢監測手段很難監測到整個鏈條。
而且更大的問題是這種平台參與者眾多，我們我截獲拘捕的，不過是一個很小的分支，這種平台不需要什麽複雜的技術，隻需要足夠多的參與者提供的收款碼。
我們今天打掉一個，另一個明天會很快再次建立起來，技術人員說的有點心酸。
會員收款以後不配合平台轉款那平台不就虧了嗎？方婷問。
技術人員解釋會員可不是隨便當的，要繳納保證金的。每筆搶單完成後平台將兌現給會員一筆好處費。這種平台業務量巨大，一年能完成數百億的資金流水，會員隻要積極參與搶單，繳存的保證金也很快能賺回來。
所以整個流程就是匯款發起者支付點費用，然後把錢洗白了，收到這些錢的人可以隨便拿來花了。
這個過程平台賺洗錢費用的大頭，平台會員賺費用的小頭，最後所有參與者都開心。
當然這些平台最主要的來款就是那些賭客的充值，現在北緬那邊的線上賭場也主要通過這種方式來把錢洗白。
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